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民生银行开启跨境支付新时代

添加时间:2017-12-01 15:55
  11月29日,民生银行在京举行“民生环球速汇GPI”产品发布会,自此民生银行的跨境支付业务全面进入GPI时代。发布会现场,民生银行与四家全球跨国外资银行签订了《民生环球速汇GPI业务合作备忘录》。
  
  GPI (GLOBAL PAYMENT INNOVATION)是由SWIFT组织牵头发起的全球支付创新项目,是对现有国际支付体系的重大变革,可以增强跨境支付的效率和透明度,满足客户对跨境支付业务的更高需求。目前,全球共有120家银行加入GPI,支付金额占全球支付总量的75%.
  
  民生银行是继中行和工行之后,境内实现GPI方式汇款的第三家银行,也是境内首家采用API云端汇款查询技术的银行。应用API技术后,该行不仅可跟踪查询汇出汇款处理信息,也可实现对在途汇入汇款处理信息的查询。
  
  “十九大报告指出‘要拓展对外贸易,培育贸易新业态新模式,推进贸易强国建设',这为支付结算业务带来巨大的发展空间。” 民生银行董事长洪崎在发布会现场表示。
  
  随着对外贸易和跨境投资的加速发展,“一带一路”倡议的稳步推进,“走出去”企业的跨境收付需求持续增长;随着人民生活水平的提高,出境旅游、留学消费的需求也日益增长,为跨境支付业务带来发展机遇。
  
  与此同时,利率市场化进程加快、互联网金融不断发展、金融脱媒日益明显,银行业传统的业务和盈利模式面临前所未有的挑战,寻找新的业务模式和增长点成为银行业的共同诉求。
  
  “支付结算业务是其中一个重要选择和方向,做优支付结算业务,有助于银行提升批量获客能力、维护客群稳定,这恰是银行赖以生存和发展的保障。”洪崎认为。
  
  基于这样的认识, 民生银行根据国内外经济金融形势变化,及时启动“凤凰计划”,在全行打造支付结算业务系统,为客户提供专业化支付结算服务。
  
  “我们成立交易银行部,介入企业的基础交易,为企业跨境支付提供更高效专业的服务。在总行交易银行部层面下设北京、上海、广州三地单证中心,对全行的国际结算和跨境支付业务集中操作,有效控制操作风险,提高业务处理效率。值得一提的是,民生银行单证中心从开始筹备到正式运行只用了半年时间,这在业内是十分罕见的高效率。”洪崎表示。
  
  民生银行副行长石杰介绍,此次通过应用GPI技术,与自身业务相结合,民生银行开发出“民生环球速汇”产品,将GPI与国际结算、对公网银、个人网银、手机银行、信用卡、外币清算六大系统对接,真正实现GPI汇款方式全覆盖:包括公司客户和个人客户,涵盖手机银行、网上银行各种渠道,囊括所有分支机构及各种外币币种。
  
  据悉,民生银行于11月24日为中轻日用百货进出口公司成功办理首笔金额1386287.50美元的GPI跨境汇款业务,款项从汇出到进入境外收款人账户只用了12分钟,汇款速度和效率大大加快。
  
  “’民生环球速汇‘针对客户的跨境支付痛点对症下药,选择这一产品,客户可以足不出户在任何时间、任何地点将资金汇往全球的每一个角落。”民生银行交易银行部总经理任海龙介绍,该产品具有三大优势:汇款速度快,实现资金当日到账;中间行扣费透明,能够提供完整的支付信息;实现全程跟踪,客户可随时了解汇款节点和进程。汇款到达收款人账户后,民生银行及时向汇款人发送短信通知,告知准确的到账时间和到账金额。
  
  任海龙同时透露,民生银行正在加强与SWIFT组织的进一步合作,为环球速汇产品开发更多功能,其中一项重要内容就是加强区块链技术在GPI跨境汇款中的应用。民生银行是SWIFT境内首家区块链DLT技术概念验证行,并已成功进行一系列验证测试。
  
  “该技术成功应用之后,’民生环球速汇‘将更加先进、功能更加强大,更加值得期待。该产品的不断完善将给民生银行的跨境金融业务带来新活力,为民生银行服务客户’走出去‘提供更好的支持。”任海龙表示。